金融机构管理规定以及金融机构管理规定银监局

这篇金融机构管理规定金融机构管理规定银监局是一篇神奇的文章，当你看到金融机构管理规定金融机构管理规定银监局的时候，说明你的好运即将来临，大地号为你加油！

中国人民银行关于金融机构设置或撤并管理的暂行规定

第一条　根据*****文件规定，为了加强金融机构管理，保障合法经营，维护社会主义金融秩序，以适应国民经济发展的需要，特制订本暂行规定。第二条　凡是与货币流通和银行信用有关的一切金融活动，包括货币信贷、信用委托、各种保险，以及国内外汇兑往来等业务，其机构的设置或撤并均须按暂行规定执行。第三条　中国人民银行是我国金融机构管理的主管机关。任何部门、任何单位开办金融业务及设置或撤并分支机构，都必须经中国人民银行或其授权单位批准；非经批准的，中国人民银行或其授权单位有权采取必要的经济和行政措施，责令其停办金融业务。第四条　金融机构的设置必须符合以下条件：

1．确属经济发展需要，并具有相当业务量的；

2．符合各金融部门专业分工的要求的；

3．符合经济核算原则，能够取得较好的经济效益的。

各种信托公司、财务公司、租赁公司等金融企业的设置，必须有一定数量的自有资金，有业务章程，并要办成独立核算、自负盈亏、政企分开的经济实体。第五条　金融部门及其分支机构设置或撤并的审批权限：

1．全国性的专业银行和其他金融机构，由中国人民银行总行审核，报*****批准；

2．省、自治区、直辖市和地、市的金融机构，由中国人民银行省、自治区、直辖市分行审核，报中国人民银行总行批准；

3．省辖市、地辖市所属区和区以下、县和县以下的金融机构，由中国人民银行地、市分行审核，报中国人民银行省、自治区分行批准；直辖市所属区和区以下、县和县以下的金融机构，由中国人民银行直辖市分行审核批准；

4．各专业银行和其他金融机构在各地设立或撤并分支营业机构，由该营业机构的上级管理部门报同级中国人民银行审批；对建设银行的营业机构的设置和撤并，要考虑其随基建项目开工、完工而发生变动的特点；

5．农村集体信用合作社，由中国人民银行授权中国农业银行负责审批。第六条　设置金融机构，必须按本暂行规定向审批单位申请。经审核获得批准的，由批准单位发给“经营金融业务许可证”。在本暂行规定公布前设立的金融机构，应补办审批手续，领取“经营金融业务许可证”。“经营金融业务许可证”由中国人民银行统一制发。第七条　撤并金融机构，必须向原批准单位提出申请，获得批准撤销的，应办理注销手续，缴回“经营金融业务许可证”；合并的，应重新申请核准，如机构名称变更，应更换新的“经营金融业务许可证”。第八条　本暂行规定由中国人民银行统一制订、修改。第九条　本暂行规定自公布之日起执行。

大连市金融机构安全防范管理规定

第一章　总则第一条　为加强金融机构安全防范管理，保护国家、集体财产和职工生命安全，根据《辽宁省机关团体企业事业单位治安保卫工作条例》及有关规定，制定本规定。第二条　本规定适用于大连市行政区域内的各类银行、信用社、邮政储蓄等具有金融业务许可证的机构（以下简称金融机构）的安全防范管理。第三条　市及县（市）、区公安局（分局），应在同级人民政府和上级公安机关领导下，做好金融机构安全防范的监督、检查和指导工作。第四条　各级金融机构的法定代表人或主要负责人负责本单位的安全防范工作，金融机构的保卫部门负责安全防范工作的具体实施。第二章　营业场所安全防范管理第五条　本规定所称营业场所，是指金融机构中对外进行现金和有价证券、会计结算业务的场所。

营业场所必须符合下列条件：

（一）与外界相通的出入口应有防盗门，二层以下的窗户应有金属防护栏。

（二）营业柜台应为高1．1米以上、厚0．6米以上的砖石或钢筋混凝土结构。柜台上方应安装高1．5米以上的防弹玻璃（24小时营业的须封顶）或封顶的金属防护栏。安装防弹玻璃的，柜台应设传钞槽，防弹玻璃上不得开窗口。为方便与客户对话，两块防弹玻璃错位连接出现空隙的，错倍部位不得少于0．1米；错位之间的空隙要少于0．03米。现金柜台应与其他工作区隔开。

（三）有条件的应设置工作人员卫生间；无条件设置卫生间需设柜台边门通行的，应安装2道具有自动闭锁装置的防盗门。

（四）符合防火要求，配备必要的自卫器材，夜间营业应有自动应急照明设备。第六条　营业场所有下列情形之一的，应设置闭路电视监控系统：

（一）日均现金收付量，城市150万元、农村50万元以上的；

（二）设有金库的；

（三）周边治安情况复杂，确有安装必要的。第七条　金融机构新建或改建营业场所，其安全防范设施建设方案应由本单位保卫部门提出，经上一级金融机构保卫部门同意并报当地县、区级公安机关审核批准。工程竣工后，应经公安机关验收合格，发给《安全防护设施合格证》后方可使用。第八条　营业场所门前周边10米以内禁止擅自停放车辆、堆放物品、设置摊亭或从事其他有碍安全的活动。第九条　金融机构应建立、健全营业场所各项内部管理制度并遵守下列规定：

（一）营业时至少有三名工作人员临柜，其中至少有一名男性工作人员（柜台安有防弹玻璃的除外）。禁止非工作人员进入柜台内。

（二）中午休息时应将现金、有价证券、印章等入库（柜）上锁，由双人值班看守。

（三）营业结束后，应将现金、有价证券、业务公章放入金库；没有金库的，用特制装具装包上锁，送入指定金库。第三章　金库安全防范管理第十条　本规定所称金库，是指金融机构存放现金、有价证券、重要凭证、金银、保管箱等的库房。

金库必须符合下列条件：

（一）位置应隐蔽。设在建筑群体内的，其墙体不得与其他单位或居民住宅相连，底部不得有管道、暗沟等公用设施或不能控制的地下室。金库内部应有配钞间、守库室及相应的生活设施。

（二）通风孔下沿距地面高度不得低于2．5米，每孔面积不得大于0．02平方米，对外应呈S形内高外低状，并安装金属篱杆或篱网。

（三）金库门及墙体建设应符合《中华人民共和国公共安全行业标准》（GA／T143－1996）。

（四）守库室应与外部隔离，门、窗应安装防盗门或钢筋防护栏，并设有观望孔、射击孔。守库室实行封闭管理，设有卫生间及相应的生活设施。

（五）有闭路电视监控系统、通讯联络设备、应急防爆照明设备以及防潮、灭火设备。第十一条　金融机构新建或改建金库，其安全防范设施建设方案的审核及《安全防护设施合格证》的取得，按本规定第七条规定办理。第十二条　金库守卫人员必须遵守下列规定：

（一）实行双人武装坐班，上岗前和执勤中不得饮酒。营业结束后应对库区进行全面检查，做好检查记录，然后封闭库区。

（二）非守库人员不得进入守室库。对因工作需要进入库房的人员，要认真检查有关证件。

（三）执勤中发现紧急情况，要立即报警并果断处置，使用枪支应严格遵守《中华人民共和国枪支管理法》及公安部的有关规定。

中华人民共和国外资金融机构管理条例(2001)

第一章　总则第一条　为了适应对外开放和经济发展的需要，加强和完善对外资金融机构的管理，促进银行业的稳健运行，制定本条例。第二条　本条例所称外资金融机构，是指依照中华人民共和国有关法律、法规的规定，经批准在中国境内设立和营业的下列金融机构：

（一）总行在中国境内的外国资本的银行（以下简称独资银行）；

（二）外国银行在中国境内的分行（以下简称外国银行分行）；

（三）外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的银行（以下简称合资银行）；

（四）总公司在中国境内的外国资本的财务公司（以下简称独资财务公司）；

（五）外国的金融机构同中国的公司、企业在中国境内合资经营的财务公司（以下简称合资财务公司）。第三条　外资金融机构必须遵守中华人民共和国法律、法规，不得损害中华人民共和国的社会公共利益。

外资金融机构的正当经营活动和合法权益受中华人民共和国法律保护。第四条　中国人民银行是管理和监督外资金融机构的主管机关；中国人民银行分支机构对本辖区外资金融机构进行日常监督管理。第二章　设立与登记第五条　独资银行、合资银行的注册资本最低限额为3亿元人民币等值的自由兑换货币。独资财务公司、合资财务公司的注册资本最低限额为2亿元人民币等值的自由兑换货币。注册资本应当是实缴资本。

外国银行分行应当由其总行无偿拨给不少于1亿元人民币等值的自由兑换货币的营运资金。

中国人民银行根据外资金融机构的业务范围和审慎监管的需要，可以提高其注册资本或者营运资金的最低限额，并规定其中的人民币份额。第六条　设立独资银行或者独资财务公司，申请人应当具备下列条件：

（一）申请人为金融机构；

（二）申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上；

（三）申请人提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；

（四）申请人所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管；

（五）申请人所在国家或者地区有关主管当局同意其申请；

（六）中国人民银行规定的其他审慎性条件。第七条　设立外国银行分行，申请人应当具备下列条件：

（一）申请人在中国境内已经设立代表机构2年以上；

（二）申请人提出设立申请前1年年末总资产不少于200亿美元，并且资本充足率不低于8％；

（三）申请人所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且申请人受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管；

（四）申请人所在国家或者地区有关主管当局同意其申请；

（五）中国人民银行规定的其他审慎性条件。第八条　设立合资银行或者合资财务公司，申请人应当具备下列条件：

（一）外国合资者为金融机构；

（二）外国合资者在中国境内已经设立代表机构；

（三）外国合资者提出设立申请前1年年末总资产不少于100亿美元；

（四）外国合资者所在国家或者地区有完善的金融监督管理制度，并且外国合资者受到所在国家或者地区有关主管当局的有效监管；

（五）外国合资者所在国家或者地区有关主管当局同意其申请；

（六）中国人民银行规定的其他审慎性条件。第九条　设立独资银行或者独资财务公司，应当由申请人向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：

（一）设立独资银行或者独资财务公司的申请书，其内容包括：拟设独资银行或者独资财务公司的名称，注册资本额，申请经营的业务种类等；

（二）可行性研究报告；

（三）拟设独资银行或者独资财务公司的章程；

（四）申请人所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照（副本）及对其申请的意见书；

（五）申请人最近3年的年报；

（六）中国人民银行要求提供的其他资料。第十条　设立外国银行分行，应当由外国银行总行向中国人民银行提出书面申请，并提交下列资料：

（一）法定代表人签署的申请书，其内容包括：拟设外国银行分行的名称，总行无偿拨给的营运资金数额，申请经营的业务种类等；

（二）可行性研究报告；

（三）申请人所在国家或者地区有关主管当局核发的营业执照（副本）及对其申请的意见书；

（四）申请人最近3年的年报；

（五）中国人民银行要求提供的其他资料。